迪拜金融服务管理局(DFSA) – 普拉斯财经

MultiBank Group从迪拜DFSA获得战略商业许可

普拉斯小助手 — Tue, 13 Oct 2020 02:42:47 +0000

据报道，在线金融衍生品提供商MultiBank集团已获得迪拜金融服务管理局（DFSA）颁发的战略性和声誉性的商业执照。国家消息称，该公司在DIFC获得DFSA监管牌照，在全球范围内的扩张是一致的。

据MEX澳大利亚首席执行官Courtney Fitzsimmons介绍，在整个过程中，公司非常享受与DFSA的合作，并为能在DIFC这里占有一席之地而感到自豪。Fitzsimmons补充说：”公司很高兴能增加其监管能力，并急切地期待着在迪拜留下自己的印记。

有消息称，这一令人垂涎的许可证的加入扩大了集团的监管范围，包括由开曼群岛的CIMA、澳大利亚的ASIC、奥地利的FMA、德国的BaFin、西班牙的CNMV和英属维尔京群岛的FSC所监管的大量公司。随着DIFC新办事处的成立，MultiBank集团将通过遍布五大洲的21个办事处开展业务。

用MultiBank集团董事长Naser Taher的话说，DFSA许可证对公司来说是一个重要的时刻，证明了公司的实力和对中东和北非地区的贡献。Taher补充说，DFSA的批准凸显了公司继续为机构和零售客户提供最高水平的资金安全和世界级服务的承诺。

对于不了解的人来说，MultiBank集团于2005年在美国加利福尼亚州成立。该组织的日交易量超过72亿美元，为90个国家的28万多名客户提供服务。

据报道，该公司已发展成为全球最大的在线金融衍生品提供商之一，并提供了最获奖的先进交易平台的组合，CFD交易的杠杆率高达500:1，产品包括数字资产、股票、金属、商品、指数和外汇。

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迪拜金融服务管理局DFSA

普拉斯小助手 — Fri, 09 Oct 2020 21:15:52 +0000

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世界各地有各种领先的金融服务监管机构–从欧洲到亚洲，再到拉丁美洲和中东及非洲（MEA）。金融科技时报关注了其中一个机构–迪拜金融服务管理局（DFSA），并采访了他们的CEO Bryan Stirewalt。

Bryan Stirewalt是DFSA的首席执行官。在担任DFSA监管部门总经理近8年后，Bryan于2018年10月被任命，指导DFSA的工作，进一步发展其作为迪拜国际金融中心（DIFC）提供世界级金融监管的稳健监管机构的能力。

DFSA是迪拜国际金融中心（DIFC）的独立监管机构，该中心是迪拜专门建立的金融自由区。DFSA的监管任务包括资产管理、银行和信贷服务、证券、集体投资基金、保管和信托服务、商品期货交易、伊斯兰金融、保险、众筹平台、货币服务、国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务外，DFSA还负责执行适用于DIFC受监管公司和指定非金融企业和行业的反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）立法。

迪拜被公认为是全球领先的金融中心之一

在过去的几年里，技术在所有行业中都是一股重要的、渐进的颠覆性力量，但在金融服务行业尤其如此。今年以来，受疫情影响，世界各地的企业都经历了加速的数字化转型。金融服务行业之前多年的技术投资在这个困难时期得到了回报。金融和商业界从这一事件中吸取的一些关键教训是敏捷性和运营弹性的重要性。

作为监管机构，我们不得不做出重大和必要的改变，以确保我们继续有效地实现监管目标。我们迅速采取行动，了解当前事件对金融机构的影响，调整某些监管要求，以使金融机构能够利用新技术。我们在要求这些机构确保新技术为客户和市场提供适当保护的同时，也取得了平衡。一如既往，我们的重点是保障市场参与者的利益，提高透明度和效率，维护金融稳定，避免给企业带来不必要的监管负担。虽然数字金融服务显然是金融业的未来，但消费者保护、金融知识和网络意识仍然是DFSA的首要任务。只有当消费者对自己的投资选择有正确的认识，并对自己的账户保护有坚定的信心时，金融业才会蓬勃发展。

在网络风险方面，我们在1月份推出了网络威胁情报平台（DFSA TIP）。该平台是该地区首个由监管机构主导的同类平台，并通过公私合作为迪拜国际金融中心（DIFC）的企业建立了一个信息共享系统。自启动以来，已有超过150家机构注册使用该平台，目前已有56,806个网络威胁的160万个属性发布到该平台。我们将继续发展该平台，并希望将其推广到区域内更广泛的金融服务社区。

支持技术发展和鼓励DIFC内的创新是我们 “金融的未来 “战略下的一个重要组成部分。通过我们的创新测试牌照（ITL）计划培养创新文化，使我们能够使DIFC的生态系统和所提供的金融服务类型多样化。跨界合作同样重要。作为全球金融创新网络（GFIN）的创始成员，我们参与制定该计划的战略方向，我们参与了包括跨境测试在内的各种工作流，目前我们正与多家公司和其他监管机构在多个司法管辖区进行测试。

为迪拜金融服务管理局的未来做好准备

今年早些时候，财政部推出了一项全面的货币服务制度，为广泛的移动支付活动以及其他技术驱动的支付和广泛的创新商业理念提供了监管框架。推出这些活动是为了满足供应商的需求，其中许多供应商希望为那些没有成本效益或可靠的支付服务的人提供服务。

获得资本是DIFC和迪拜创新生态系统的重要组成部分，风险资本可以在其中发挥关键作用。DFSA将在今年晚些时候推出一个针对风险投资行业具体特点和需求的制度。新制度出台后，DFSA将迅速处理设立基金管理公司和基金的申请，采用行之有效的流程，包括在线申请表格，同时通过更多地使用技术，尽可能地实现自动化处理，以加强这些流程。

此外，食物安全局正着手建立数字资产框架，我们预计将在今年晚些时候或明年年初就该框架进行咨询。该框架将侧重于证券代币的监管，特别是要约、上市和交易、结算和保管。该框架还将处理与这些活动有关的各种风险，包括与洗钱和金融犯罪、消费者保护和技术治理有关的风险。

DFSA与DIFC管理局、阿联酋的监管同行以及迪拜未来基金会和迪拜电子安全中心等其他迪拜政府机构密切合作，在DIFC引入并实施以未来为重点的战略。2019年1月，阿联酋副总统兼总理、迪拜统治者谢赫-穆罕默德-本-拉希德-阿勒马克图姆殿下批准了 “DIFC 2.0″，DIFC的规模将扩大三倍。DIFC 2.0将在促进创新和推动迪拜经济发展方面发挥重要作用，并符合谢赫-穆罕默德的五十年宪章。

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迪拜DFSA对监管失职处以史上最大罚金

普拉斯小助手 — Fri, 09 Oct 2020 21:04:01 +0000

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迪拜金融服务管理局（DFSA）对倒闭的Abraaj集团中的两家公司处以总价值为3.15亿美元的罚款，此前发现他们 “积极误导和欺骗 “投资者和监管机构。

这笔罚款是迪拜国际金融中心（DIFC）自由区的监管机构DFSA有史以来最大的一笔罚款。Abraaj投资管理有限公司(AIML)是一家开曼群岛公司，目前处于临时清算状态，被罚款2.993亿美元；而同样处于临时清算状态的DIFC公司Abraaj Capital Limited(ACLD)被罚款不到1530万美元。

DFSA首席执行官Bryan Stirewalt表示，罚款金额 “反映了DFSA对AIML和ACLD违规行为的严肃态度”。

“高级管理层粗暴地践踏了他们的合规职能，不当行为和欺骗行为普遍存在，而且持续不断。”他说。”我们将在我们的权力范围内全力追究实施这一活动的个人或实体，包括那些通过重大公司治理违规行为而允许这种情况发生的人。”

Out-Law背后的律师事务所Pinsent Masons的迪拜商业诉讼和合规专家达米安-克罗斯（Damian Crosse）表示，这笔罚款的规模 “显示了监管机构最近对违规公司处以相当高额罚款的趋势，并表明DIFC的DFSA并没有乱来”。

监管机构称，DFSA对这些公司的调查始于2018年1月，”复杂且横跨多个司法管辖区”。其对与此案有关的个人和实体的调查正在 “在[DFSA]的全部权力范围内继续进行”。

AIML被发现从事未经授权的金融服务活动，包括在DIFC内部和从DIFC进行的基金管理，积极误导和欺骗投资者，并滥用他们的资金来满足自己的现金短缺和其他运营费用。该公司还通过向投资者提供具有误导性的财务信息，以及对投资者资金的使用作出虚假陈述来掩盖其活动。

ACLD明知故犯地参与了AIML未经授权的活动，同时也没有保持足够的资本资源，并在遵守资本充足率规则方面欺骗了监管机构。该公司还违反了DIFC的监管法，因为它没有遵守最低的诚信和公平交易标准；没有确保其事务得到有效和负责任的管理；以及没有以公开和合作的方式与DFSA打交道。

根据DFSA的说法，在该公司被临时清算时，AIML管理的两个基金合计亏空至少1.8亿美元。

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