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开曼CIMA监管丨无与伦比的优势

交易员的261天 — Thu, 25 Jun 2020 05:13:47 +0000

首先我们回到2018年8月1日，这一天差价合约市场的监管条例出现了巨大的改变，由欧洲证券及市场管理局（ESMA）和英国金融市场行为监管局（FCA）共同拟定了最为严格差价合约交易新规。

杠杆比例下调至1：30
不允许经纪商提供奖金活动等等

从此,FCA监管下的投资者们无法再去实现以小博大，几百美金就能在外汇市场自由的追涨杀跌的梦想了。同时对于经纪商来说也随时了超过50%以上的客户，因为我们知道大部分做差价合约的都是小散户。此时起，开曼CIMA监管的优势显得更加的明显。

开曼CIMA监管

我们知道开曼群岛进入大众的视野主要在于该国对于其他国家的公司来说是“避税天堂”，而背后的功臣非CIMA莫属。开曼CIMA监管查询。

目前全世界大概有572家世界知名银行都在此设立分部，据不完全统计从世界各地已经吸收了近5万亿美金的存款。开曼做为金融中心已经久负盛名，这里现存的法律制度和政府政策都能够为金融创新提供良好的制度环境。

1997年至今，在CIMA成立的20年间，一步步建立并维护起了开曼群岛的金融秩序。

2017年底，开曼群岛颁布了“反洗钱法”,从发行货币、金融服务监管、海外监管，到打击腐败、洗钱和逃税方面，开曼群岛金融管理局（CIMA）都提供了健全的框架，始终严格执行国际合规标准来维护其司法管辖区的声誉。

你能否想象，开曼群岛，加勒比海上，一座国土面积仅中国1/36923的小群岛，竟是：世界第四大金融中心、全球第五大银行中心，经济与合作发展组织（OECD）白名单成员之一，监管着500多家银行，超过9000家对冲基金公司，近11000家共同基金…

就连我们耳熟能详的行业巨擘们，阿里、腾讯、百度、可口可乐、保洁、英特尔等都在此处安营扎寨。

开曼CIMA监管VS顶级外汇监管机构

事实上，在监管程序和要求上，CIMA与FCA、ASIC等主流监管机构并无太大不同，对监管企业都有着严格的监管要求。

澳大利亚证券与交易委员会（ASIC）的牌照为金融服务提供商牌照，该许可允许进行经纪业务和对冲。资金要求为110万澳元，年费按照营收从3,500到50,000澳元不等。在办公室设立、财务会计及审计、客户资金隔离、公司定期报告等都有着严格的程序和要求。

在英国金融市场行为监管局（FCA）方面，监管制度更是异常严苛，牌照实施分级制度，不同的牌照拥有不同的业务权限。FCA要求客户账户实施强制隔离，并要求经纪商为客户提供最高50,000英镑的金融服务补偿计划（FSCS）。此外，经纪商还需要为客户提供最佳执行，并必须保证提交阶段性报告。

事实上，开曼外汇监管机构（CIMA）的监管服务，是最为接近英国金融监管局FCA的执行准则。

这是由于开曼群岛是英国的海外领土，英国保留将某些立法规定的适用范围扩及至群岛的权利，这是根据皇家特权通过枢密院令（法律颁布）进行的。

此外，CIMA在杠杆比设置上具有较强的弹性操作空间，如果你是偏好高收益、抗风险性强的投资者，可选择拥有更灵活杠杆比率的CIMA（开曼群岛金融管理局）监管服务。

在客户资金安全和监管保障上，CIMA和FCA一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

开曼CIMA监管和FCA的相似制度规定

客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下
定期对客户资金账户进行每日清算及对账
以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉

目前，开曼群岛金融管理局（CIMA）已与美国、加拿大、加勒比地区、英国、南美等数十个国家和地区达成双边和多边的谅解备忘录及承诺。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。

想获取CIMA监管牌照？必须通过层层严苛筛查

CIMA不仅有着完善的监管体系，还以其强硬的执法规则著称。
CIMA持牌公司还需要进行许多尽职调查。比如外汇经纪商想要在开曼群岛获得监管牌照，需要在当地申请注册，明确运营范围为外汇交易服务。
CIMA监管下的外汇经纪商，申请牌照需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。
CIMA对申请持牌的外汇经纪商也需要通过运营资格审查，以确保该公司作为一家外汇经纪商或投资公司有充分的持续运营能力。

可见，从监管环境上可看出，开曼群岛金融管理局（CIMA）不仅有着严格反洗钱制度、严格的监控和可疑报告要求，还有着严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求等多种较为完善的、富有远见的政策及规定。这也是开曼群岛之所以能脱颖而出，成为国际经济中心之一的重要原因。

此外，受 CIMA 监管的经纪商须还履行诸多义务，其中包括：

每年审计账目
提交合规证明与年度决算报表
公司信息有任何变动的须予以通知
审计员必须就持证人的内部控制措施提供意见
持证经纪商/交易商须提交月度报表
提交当前投保的详细信息
每年对资产负债表账目进行对账

纵观当下，欧洲金融监管机构MiFIDII新规发布，对整个金融行业都造成非常大的影响。尤其是英国本土或经纪商，业务拓展受限，营收能力下降等。

目前英国FCA对杠杆的限制难以满足投资者对保证金比例的需求。这也使得开曼群岛金融管理局（CIMA）监管下的优势凸显，在国际金融市场上继续大放异彩。不少FCA监管的经纪商投向了同样拥有严格监管制度，但较为灵活的英国海外属地——这座中美洲的西加勒比群岛。

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百慕大BMA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Wed, 24 Jun 2020 06:48:59 +0000

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什么是百慕大BMA监管？

百慕大金融管理局，又称为百慕大群岛货币管理局，其英文全称为Bermuda Monetary Authority，简称BMA，负责监管百慕大群岛内的金融服务业。百慕大金融管理局BMA成立于1969年，负责监管在司法管辖范围内运行的金融机构。它还负责发行百慕大内的国家货币，管理外汇交易、协助其他机构预防金融犯罪，以及为政府在银行及其他金融货币问题上提议。百慕大金融管理局BMA监管百慕大群岛内的银行、信托公司、投资业务、投资基金、基金管理、现金服务公司服务提供商以及保险公司，同时它还监管百慕大群岛内的证券交易。百慕大BMA监管查询官网。

百慕大金融管理局BMA监管外汇保证金业务，外汇保证金业务是差价合约CFDs的一种。

差价合约;或
通过参考以下投资标的波动而实现盈利或避免亏损的任何其他合约：
任何财产的价值或价格;或
合约中以此为目的的指数或者其他因素;

百慕大BMA的机构职能

维护加强百慕大群岛作为国际金融中心的名声和地位，建造一支高水平的代表大众利益的专业队伍来促进稳定，保护货币以及提供有效的监管。

百慕大BMA的牌照费用

百慕大金融管理局BMA规定：外汇牌照申请费为2,540美金，年费为2,310美金。

百慕大BMA的监管投诉

如果投资者和百慕大金融管理局监管下的公司之间有纠纷的话，百慕大金融管理局BMA建议是直接联系该公司联系该公司找到提交申诉的部门，最好以书面形式。百慕大金融管理局BMA要求公司设立正规的投诉程序日志，确保他们及时处理申诉。百慕大金融管理局BMA有权浏览申诉日志，且这是BMA监管的一部分。公司有义务告知申诉处理的程序，以及申诉在何时得到怎样的解决或明确说明为何得不到处理。

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迪拜DFSA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Wed, 24 Jun 2020 06:42:42 +0000

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什么是迪拜DFSA监管？

迪拜金融服务管理局（简称DFSA）监管580家实体，445家授权公司，117家DNFBPs，16家注册审计师和2家授权市场机构。DFSA是迪拜金融中心独立的金融服务监管机构，位于阿联酋迪拜的一个金融自由区。迪拜DFSA监管查询官网。

DFSA的监管授权包括资产管理，银行和信贷服务，证券，集体投资基金，托管和信托服务，商品期货交易，伊斯兰金融，保险，国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务外，作为迪拜国际金融中心（简称DIFC）唯一独立的金融服务监管机构,DFSA还负责监督和执行适用于DIFC的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）要求。DFSA还接受了DIFC公司注册处（RoC）授权，调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务，并向注册服务商提供执行补救措施。

迪拜DFSA的授权：

授权市场机构（简称AMI）是迪拜国际金融中心DIFC中的交易所，由DFSA许可和监管。

迪拜国际金融中心DIFC目前有两个AMI，即纳斯达克迪拜（以前称为DIFX）和迪拜商品交易所（DME）。

授权机构的申请费用将根据所提供的金融服务而有所不同，范围从15,000美元到70,000美元不等。

迪拜DFSA的注册：

开展特定业务或专业的公司和企业需要向DFSA申请注册：1.注册审计师；2.指定的非金融业务或专业（DNFBP）。

迪拜DFSA的认可：

认可机构是在迪拜国际金融中心（DIFC）内部或外部经营的交易所，结算所或结算机构，而在DIFC没有实体存在。认可机构通常在DIFC外部的管辖区运作。认可机构必须缴纳10,000美元的申请费。目前没有定期收费。

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塞舌尔FSA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Wed, 24 Jun 2020 06:35:55 +0000

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什么是塞舌尔FSA？

根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》，外汇交易属于差价合约CFD产品。FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Deal交易商可进行外汇交易衍生品，大宗商品，差价合约CFDs服务。塞舌尔FSA监管查询官网。

全球主要的外汇监管机构

FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局，根据《金融服务管理法案2013》成立，属政府监管机构。FSA负责塞舌尔的金融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展，以及国际商务公司、基金会、有限合作公司，国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。通过健全的监管机制来定位和引导塞舌尔管辖区成为综合性的金融服务中心。共同打造一个有利于金融服务行业发展和进步的环境，与国际经济发展策略保持一致步调，严格遵守地区金融的监管规则。

塞舌尔FSA的申请要求

最低资本要求，申请牌照时注册最低资本要求为5万美金。

塞舌尔FSA监管细则

隔离账户，据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。

据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券，制定账户隔离相关监
不受条款（1）限制，相关监管措施可能如下——
指定措施以监管客户银行账户的开户和维持，包括账户收支相关情况；
要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中；
要求保持客户资金或证券的账户记录；
要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。
负余额保护机制：

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塞浦路斯CYSEC监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Wed, 24 Jun 2020 06:26:39 +0000

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什么是塞浦路斯CYSEC监管？

CySEC即塞浦路斯证券交易委员会，负责监管塞浦路斯零售外汇市场。塞浦路斯CYSEC监管查询官网。

塞浦路斯证券和交易委员会（英文为CySEC），是塞浦路斯的金融监管机构。作为欧盟成员国，CySEC的金融监管和运营都与欧盟MiFID金融体系相吻合。大量的海外外汇零售经纪商和二元期权经纪商都在CySEC进行了注册。CySEC在2001年成立。当塞浦路斯于2004年成为欧盟成员国的时候，CySEC同时成为了欧盟MiFID监管体系的一员，为在塞浦路斯注册的公司打开了进入全欧洲市场的大门。加入欧盟和欧元区极大地改变了CySEC的金融监管框架，这之前塞浦路斯被认为是避税天堂。

塞浦路斯CYSEC机构性质:

塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)作为独立公共监督机构,根据2001《证券和交易委员会(设立和责任)法》第5条设立,负责监督塞浦路斯共和国境内投资服务市场和可转让证券交易市场。机构愿景:将塞浦路斯证券市场建立成最安全、最可靠、最吸引人的投资目的地之一。机构使命:开展有效监督,确保投资者保护和证券市场健康发展。目前受监管的外汇经济商共 216家。

塞浦路斯CYSEC承担了以下职责：

监管和控制塞浦路斯证券交易所及其交易，其上市公司，经纪商和经纪。
监管和控制持牌投资服务公司，私募基金，投资顾问和公募基金管理公司。
发牌给投资公司，包括投资顾问，经纪公司和经纪。
对市场进行管理，对经纪商，经纪和投资公司的违规行为进行处罚。同时也对违反规定的个人或者法人主体进行处罚。

塞浦路斯CYSEC的监管：

整个2014年到2015年， CySEC收到了来自交易者和行业评论家很多批评，主要认为在监管和控制高风险投资公司时CySEC需要更为有力的法规，相对其他国家而言处罚力度过小。而大多数的这种批评都针对二元期权经纪商。CySEC是第一家对二元期权进行监管的金融机构。在这种情况下，二元期权经纪商包括很多著名的都争相在CySEC注册，以期望能够以合法身份在欧元区运营，并在全世界收到信任。

CySEC在注册和监管进程上正在进行全方位的改变。改变包括持牌机构的信息更加透明，更加严厉的处罚，经纪商牌照暂停甚至被吊销。同时，它对于持牌机构的名称变化也采取了更加严格的措施。在整个2016年，CySEC解释说“受监管机构的名称，或者他们名称的用词，应当反映他们从事的业务活动，以防误导投资者”。CySEC同时为改进处理投资者投诉进行了机构改革。

塞浦路斯CYSEC监管牌照的获得：

金融的世界里犹太人始终是独占鳌头，在经纪行业亦然。由于塞浦路斯距离以色列非常近，所以自然成了以色列人寻求监管的良好地点。因此才会有大量的经纪公司注册在塞浦路斯。

目前塞浦路斯经纪牌照也分两种，一种是只能做STP的牌照，另一种是可以STP也可以做做市商的牌照。第二种相对要求和费用也更高一些。

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该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

开曼CIMA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Tue, 23 Jun 2020 04:54:08 +0000

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什么是开曼CIMA监管？

开曼群岛是英国在西加勒比海的一块海外属地，被誉为重要国际金融中心。也是备受跨国公司和金融精英青睐的避税天堂。这是因为这里对在开曼群岛领土以外挣得的收入不征收公司税或所得税。离岸公司只要每年直接向开曼群岛政府支付授权费，就可免税。隐私法也令其成为一个受欢迎的所在，个人和企业主能够隐藏其资产和身份。

据统计，全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构；全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、外汇、证券、投资基金等金融服务的公司注册于此。此外，全球许多知名跨国企业，比如可口可乐、宝洁、英特尔公司都在开曼群岛开设子公司。在国内，腾讯、阿里、百度、人人网、奇虎360等等知名互联网巨头注册地都在开曼群岛。

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开曼群岛的金融监管机构是开曼群岛金融管理局（CIMA），该机构于1997年根据“金融管理法”成立。申请开曼群岛监管牌照的费用同样较低，且其对申请公司的最低资本要求为10万美元。申请CIMA牌照同样需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。开曼CIMA监管查询网站。

开曼CIMA有四个主要职能：

监管 — CIMA 监督和管理开曼群岛的金融服务，包括该群岛的外汇经纪商。同时，监督洗钱规章合规情况和颁发管理手册。该手册包含针对受 CIMA 监管的经纪商和其他金融实体的政策、程序、规定、原则公报与指南。

货币 — CIMA 发行和回购开曼群岛货币，负责管理货币储备。

咨询 — CIMA 就货币、合作和监管事务向政府提议。

合作 — CIMA 帮助海外监管机构加强对金融市场的联合监管。

依照 2013 年修订版《金融管理法》（Monetary Authority Law)，CIMA 属于开曼群岛政府下辖机构。总督任命 CIMA 所有董事会成员，并有权在咨询董事会后向 CIMA 发布指示。总督还可指定对 CIMA 的行为和表现进行独立审查。

开曼CIMA 监管的经纪商须履行诸多义务：

开曼群岛的交易者可获取 CIMA 外汇经纪商详情，公众可查阅开曼群岛政府当局保存的各类档案。CIMA 秉持开放、透明和问责的原则。作为透明原则的一部分，允许交易者在考虑开曼群岛外汇经纪商时查阅证券投资经营许可证列表。其中包括：

公司账户需要每年审计一次；
年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；
公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；
牌照持有人的内部控制需经过独立审计；
月度的报表需由持牌经纪商上交；
年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；
提供当前的保险信息。

开曼CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局（FCA）一样：

从牌照方面看，CIMA（开曼群岛金融管理局）的监管服务最为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。
从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。
CIMA同FCA在部分规定上非常类似，而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；外汇经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。
CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求类似，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

瑞士FINMA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Tue, 23 Jun 2020 03:16:48 +0000

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什么是瑞士FINMA监管？

瑞士金融市场监督管理局（FINMA），是独立法人机构，总部设于瑞士首都伯尔尼。直接效命于瑞士议会，独立于瑞士财政部。瑞士FINMA监管查询官网。

2009年1月1日，瑞士私有保险联邦办公室(FOPI)、瑞士联邦银行委员会(SFBC)及反洗钱管制局(Anti-Money Laundering Control Authority)三家单位合并，组合成混业监管的瑞士金融市场监督管理局(Swiss Financial Market Supervisory Authority，简称FINMA)。它于2009年1月1日起正式运行。瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前，瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。作为负责金融监管的政府部门，它是瑞士金融行业的忠实看家狗，监管着瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介。瑞士外汇经纪商通过了FINMA的审核之后，就归入监管的银行类别。

瑞士的银行业享有世界级的声望。瑞士这个美丽的小国拥有世界上最稠密的银行网络，并储藏了世界三分之一强的资产财富。不过，在2008年以前，瑞士的银行业和瑞士的零售外汇行业却是互不相干的两码事儿。瑞士的银行监管机构也并不负责监管外汇经纪商。

2008年以前的瑞士外汇经纪商鱼龙混杂。投资者就像是羊群，而不法公司就像是草原上游猎的饿狼，交易者一不小心就会被”大灰狼”叼走，掏空口袋。

2008年后，瑞士政府命令在瑞士营业的外汇经纪商必须取得银行业从业资质，才能继续提供外汇买卖的营生。从2009年4月1日开始，瑞士修订后的银行法规开始影响外汇经纪商，这意味着瑞士外汇经纪商只有取得银行业执照之后，才能继续其业务活动。并且法规还要求瑞士外汇经纪商的最低净资本不得低于1000万瑞士法郎。这个举动抬高了行业门槛，但也使瑞士外汇零售行业健康发展。

瑞士FINMA外汇经纪商大事记:

2009年12月10日，总部位于瑞士纳莎泰尔的外汇经纪商MIGBANK首家获得银行监管。

2010年6月，DUKASCOPY（杜卡斯贝）获得银行业牌照，接受FINMA的监管。

2010年10月26日，总部设在瑞士日内瓦的外汇经纪商ACM被Swissquote（瑞讯银行）收购。

2013年9月25日，Swissquote（瑞讯银行）宣布合并MIGBANK，经过监管机构FINMA批准后，合并工作最终于2013年12月9日完成。

至此，瑞士外汇经纪商只剩下两强争霸：DUKASCOPY（杜卡斯贝）与Swissquote（瑞讯银行）。

全球主要的外汇监管机构

该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

澳大利亚ASIC监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Tue, 23 Jun 2020 00:53:35 +0000

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什么是澳洲ASIC监管？

ASIC成立于2001年，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，也是一个独立的联邦政府机构，依法对全澳大利亚金融体系、各金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。致力于确保澳大利亚金融市场公平与透明，以此来保障澳大利亚经济的名誉及健康，澳洲ASIC监管查询网站。

如何使用ASIC查询外汇公司的监管可以参考站内的视频教程《如何查询外汇公司的监管-ASIC》

澳洲ASIC监管范围：

本土各银行金童机构和在澳洲本体开展业务的国际银行分支机构
养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构
所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
所有金融行业从业者持证上岗，并按规定从事金融业务

澳洲ASIC牌照：

AFSL、ABN（澳大利亚商业注册代码）、ACN（澳大利亚公司代码）

特别提示：金融公司如从事金融衍生品交易服务需要三个号码皆具备，仅有后两种的公司是没有资格开展相关业务的。

澳洲ASIC监管要求：

公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案；
须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构；
须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理；
须定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计；
须定期提交客户交易报告。

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，如有客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

澳洲ASIC监管的部分外汇经纪商介绍：

万致（Vantage FX）：Vantage FX万致的总部在澳大利亚的悉尼，其运作接受澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的严格监管。Vantage FX万致保证其所有交易执行绝对透明，同时其对投资者采取额外保护的措施，分别有XL Catlin和Lloyds of London高达2000万美元的损失补偿保险。万致客户资金存放在澳大利亚AA级银行，澳大利亚国民银行（NAB）的一个分离账户。NAB是澳大利亚四大金融机构之一，拥有12,000,000客户，市值达930亿美元，排名稳居全球20大安全银行之列。
IC Markets：IC Markets是一家为日内交易者、剥头皮交易者以及新入市交易者提供真正的ECN外汇交易商。IC Markets的客户资金被隔离保存在AA级澳洲银行西太平洋银行和澳大利亚国民银行（NAB）的独立信托账户。所有客户资金是按照澳大利亚客户款项处理规则管理，并与IC Markets的公司的自有资金相隔离。客户资金不用于除客户交易活动以外的任何目的。
激石（Pepperstone ）：Pepperstone Group Limited 澳大利亚激石集团有限公司作为全澳大利亚最大的外汇交易公司，月交易量达到近千亿美元。Pepperstone 不以做市商的模式，而是直接以 ECN 电子自动撮合成交模式提供给客户超过 22 家投资银行的即时报价，自动选择最有利于客户的报价成交。激石同时拥有FCA和ASIC双牌照。
艾拓思（AETOS）：AETOS Capital Group艾拓思资本集团为国际知名的金融交易服务商，致力于为零售客户及金融机构提供广泛的金融衍生产品交易，主要包括外汇等CFD产品。AETOS艾拓思旨在为投资者打造世界一流的金融服务平台，并提供先进有保障的网上交易技术支持及值得信赖的客户服务。投资者可以根据自身要求制定更合适的投资组合，通过先进的交易软件直接获取来自市场的报价。艾拓思同时拥有FCA和ASIC双牌照。
Axitrader：至今已成立10多年。同时受到ASIC和FCA的监管，不同于市场上的其他经纪商，该经纪商不会对投资者的交易多加限制，会给予其最大的选择权，杠杆高达400：1，迷你手（0.01），允许剥皮和对冲策略。此外，如果你是个自动化的交易者，你可以使用任何外汇自动交易系统（EA）或者交易信号来交易。

澳洲ASIC最新动态：

近年来，澳大利亚ASIC监管牌照大热，越来越多的金融公司尝试申请澳大利亚金融服务牌照，接受ASIC的认证，这种现象渐呈泛滥之势，ASIC良好的监管口碑正面临着威胁。

ASIC方面也注意到了问题的严峻性，从2014年下半年起，ASIC逐步出台相关政策，对零售外汇领域进行强势监管。ASIC不仅密切留意澳大利亚零售外汇经纪商的动态，而且对新的ASIC牌照申请公司也进行严格考察。根据ASIC公布的2015年上半年的执法报告显示，在过去的六个月里，ASIC共进行了323次执法行动，其中包括吊销了AGM Markets、Enfinium、Rainbow Legend Group、在线外汇经纪商Global Derivative Services等在内的诸多金融公司的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

全球主要的外汇监管机构

该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

美国NFA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Tue, 23 Jun 2020 00:07:45 +0000

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什么是美国NFA监管？

美国全国期货协会（National Futures Association），简称NFA，美国NFA监管查询官网。

　　美国全国期货协会（NFA）是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会（CFTC）法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为“注册期货协会”，1982年10月1日，NFA正式开始运作。

　　美国全国期货协会（NFA）其初始宗旨是树立期货及其它市场的道德规范，保护交易员和投资者的利益。在美国期货、外汇市场给客户提供交易服务的每一个个人和公司必须在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册并成为NFA成员。现在，NFA约有4300个成员和50000名关联成员（NFA成员公司的代表）。

　　NFA的主要职能在于为使NFA成员严格遵守联邦法律及CFTC制定的规则，实施严格管理。NFA也有自身的规则，用来监督经纪商对交易员和投资商的行为规范，使交易员和投资商免受欺骗。

美国NFA履行的几项监管职责为：

审核和监督会员必须符合NFA的财务要求；
制订并强制执行保护客户利益的规则和标准；
对与期货相关的纠纷进行仲裁；
审批NFA会员资格，期货代理商（FCMs）、介绍经纪人（IBs）、商品交易顾问（CTAs）和商品合资基金经理（CPOs）都可以成为NFA的会员。

　　此外，按照第17节授权，NFA履行《商品交易法》中先前由CFTC履行的一些登记注册职能。任何在CFTC登记注册的机构或个人都可以成为NFA的会员，包括所有的期货交易所和任何其他从事期货业务的，只要申请人符合NFA的会员资格条件。此外，自1985年8月31日起，按照《商品交易法》，NFA会员的员工作为“相关联的人”被要求注册为NFA的“联合会员”。CFTC还授权NFA处理场内经纪人和场内交易商的申请注册。按照NFA的规则1101条和CFTC规则17015条，所有的FCM、IB、CTA和CPO都必须取利NFA的会员资格。

　　NFA近年来一直致力于发展创新的、技术驱动的监管程序，以使其会员能够以更低的成本和更高的效率来满足其应尽的法定义务。在NFA成立的20多年时间里，尽管NFA的工作内容增加了很多，但NFA的工作效率并没有降低，反而在成本和员工人数保持稳定的情况下，大大提高了工作效率，这很大程度上得益于技术创新的贡献。例如，仅NFA近两年开发的“在线注册系统”每年就可为NFA节约25万美元。

瑞郎危机之后的美国NFA

　　NFA本身就是全球最严苛的金融监管机构之一，总体上看，美国并不鼓励发展零售外汇行业，反而一直以严厉的监管在打压零售汇商，在去年的瑞郎事件之后，要求显得更加严苛。

　　特别有意思的是介绍经纪商，ATC Brokers在年初突然申请破产，称一位客户对其进行起诉，因此不得不申请破产保护。从这件事就可看出NFA监管的严苛之处，号称是一个人就可以干掉一个平台的监管。

　　在当前的监管条例下，外汇交易商调整后净资金要求最低为2000万美元，再加上各类义务不同比例的资金要求，零售外汇客户无法用信用卡入金外汇交易账户，而且对于保证金要求提高很多，外汇交易商纷纷逃离美国。截至2017年10月，NFA公布的外汇零售交易商只剩4家，分别是：嘉盛、OANDA、盈透证券、AMTD（TD AMERITRADE）。

全球主要的外汇监管机构

该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

英国FCA监管丨外汇监管机构

交易员的261天 — Mon, 22 Jun 2020 23:24:49 +0000

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什么是英国FCA监管？

金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)成立于2013年4月1日，它的前身是英国金融服务管理局，成立于1997年，英国FCA监管查询官网。

2013年起，金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)开始分别承担之前FSA的部分工作内容。其中对于经纪商的监管权是由FCA运营的。

作为英国金融投资服务行业中是中央监管机构，FCA主要负责监管银行、保险以及投资业务。

FCA是不属于英格兰银行的独立机构，从2013年4月1日起，FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管，例如，资产管理公司和独立的财务顾问。

英国FCA职责范围:

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，其授权规程十分严格。只有部分公司能获得FCA授权。FCA监管带来的益处：

1、FCA的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期向FCA报告其资金状况。

2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。

3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。

5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程，并直接向FCA报告。

英国FCA资金保障:

根据FCA的客户资金使用准则的要求，经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来，并保存在FCA许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。

英国FCA补偿计划:

金融服务补偿计划（FSCS）是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着，如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务，金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。

全球主要的外汇监管机构

该文章原创于普拉斯财经，作者：交易员的261天

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开曼CIMA监管丨无与伦比的优势

文章目录

开曼CIMA监管

开曼CIMA监管VS顶级外汇监管机构

开曼CIMA监管和FCA的相似制度规定

百慕大BMA监管丨外汇监管机构

什么是百慕大BMA监管？

百慕大BMA的机构职能

百慕大BMA的牌照费用

百慕大BMA的监管投诉

迪拜DFSA监管丨外汇监管机构

什么是迪拜DFSA监管？

迪拜DFSA的授权：

迪拜DFSA的注册：

迪拜DFSA的认可：

塞舌尔FSA监管丨外汇监管机构

什么是塞舌尔FSA？

塞舌尔FSA的申请要求

塞舌尔FSA监管细则

塞浦路斯CYSEC监管丨外汇监管机构

什么是塞浦路斯CYSEC监管？

塞浦路斯CYSEC机构性质:

塞浦路斯CYSEC承担了以下职责：

塞浦路斯CYSEC的监管：

塞浦路斯CYSEC监管牌照的获得：

开曼CIMA监管丨外汇监管机构

什么是开曼CIMA监管？

开曼CIMA有四个主要职能：

开曼CIMA 监管的经纪商须履行诸多义务：

开曼CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局（FCA）一样：

瑞士FINMA监管丨外汇监管机构

什么是瑞士FINMA监管？

瑞士FINMA外汇经纪商大事记:

澳大利亚ASIC监管丨外汇监管机构

什么是澳洲ASIC监管？

澳洲ASIC监管范围：

澳洲ASIC牌照：

澳洲ASIC监管要求：

澳洲ASIC监管的部分外汇经纪商介绍：

澳洲ASIC最新动态：

美国NFA监管丨外汇监管机构

什么是美国NFA监管？

美国NFA履行的几项监管职责为：

瑞郎危机之后的美国NFA

英国FCA监管丨外汇监管机构

什么是英国FCA监管？

英国FCA职责范围:

英国FCA资金保障:

英国FCA补偿计划: