英国FCA在当地金融市场发现冒牌公司

英国FCA监管机构

英国金融行为监管局(FCA)最近向公众发出警告,警告新的克隆公司和欺诈公司对消费者构成的潜在威胁。

这从FCA传来的消息并不新鲜,因为监管机构总是在危机时期,也就是现在,警惕地发现此类活动。

然而,考虑到监管机构发出的这一特殊警告的范围,这种消息不仅与英国居民有关。

这次被克隆的品牌远不止英国市场,有些还覆盖了美国和加拿大等海外市场,因此也成为了当地的问题。

目前我们可以提到的最突出的名字是英国Forextime、野村银行、丰业银行,以及其他许多英国的外汇经纪商和银行,其特色是外国客户。

到底是什么问题?

关于克隆公司有两大问题。其一是关于客户本身明显的财务问题。克隆公司的运作方式是,他们经常更换品牌名称,以避免被发现。这就意味着,一旦他们的资金达到了他们满意的数量,公司就会直接消失,让很多人感到困惑,绝望地寻求政府的帮助。

另一个问题是克隆公司在这些情况下造成的品牌损害。例如,如果一个人在以前合作过的银行存款,并且很信任,只是突然发现是个假的,就会立刻在这个人对品牌的认知中留下一个黑点,尽管这个品牌与此完全没有关系。

所以,不仅是金融监管部门,企业自身也要负起责任,防止这种克隆公司的出现,同时也要向客户传递清晰简洁的信息,避免此类案件的发生,这一点极为重要。

有什么解决办法吗?

尽管目前的制度看起来效率不高,但这也是我们目前最好的办法。由政府资助的金融监管机构是金融业打击欺诈者的最有力工具,但它不足以100%防止欺诈案件,而且永远不会。

一个策略能大摇大摆地来帮助解决诈骗问题,是极不可能的。但现在有一种策略,很多金融公司都在使用,和监管机构一样有效。这些叫做自律实体,在美国也有。

例如对于外汇交易领域,我们有全国期货协会,简称NFA。它是一个由美国自我监管的外汇经纪商组成的实体,致力于对联邦金融监管的大范围内所进行的任何不当行为或违规行为追究对方的责任。很多人会说,这是一个过度美化的举报团体,他们也不一定会错。

如何保护自己

在某种程度上避免被骗的最好方法就是把你所有的金融服务提供商的网站做成书签就可以了。通常情况下,克隆人只是假设品牌,然后在社交媒体上发起活动,以吸引这些品牌客户的目光。现在大多数社交媒体网站都有 “验证 “图标,帮助真正的品牌从骗子中脱颖而出,但有时这也是不够的。

通过保持该公司网站的书签,你总能保证进入真实的网站,而不是克隆的网站,从而防止你点击了那个广告后很可能发现自己被骗了。

金融行业是一个棘手的地方。一切都很容易让人看起来合法,而背后却烂得一塌糊涂。

只要稍加注意,尽职尽责,就能让这些骗子多年的精准规划化为乌有。

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